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FAR養(yǎng)老金融規(guī)劃師

· 針對(duì)人群

從事和有意向從事養(yǎng)老金融規(guī)劃學(xué)習(xí)研究，以及在銀行、保險(xiǎn)、證券等金融機(jī)構(gòu)向各類企事業(yè)單位及個(gè)人家庭提供養(yǎng)老金融規(guī)劃服務(wù)的專業(yè)人員。

未來(lái)有意向從事養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)、養(yǎng)老金融、養(yǎng)老服務(wù)的高校學(xué)生，以及所有希望通過(guò)系統(tǒng)高效的養(yǎng)老金融規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)自己與家人高質(zhì)量養(yǎng)老的社會(huì)各界人士。

· 課程設(shè)計(jì)

養(yǎng)老金融規(guī)劃師中級(jí)認(rèn)證設(shè)置3門必修課程；高級(jí)認(rèn)證設(shè)置5門必修課程。具體如表一所示：

表一：FAR養(yǎng)老金融規(guī)劃師中級(jí)、高級(jí)認(rèn)證課程體系

· 課程價(jià)值

為積極響應(yīng)人口老齡化國(guó)家戰(zhàn)略，為促進(jìn)我國(guó)多層次、多支柱養(yǎng)老保險(xiǎn)體系建設(shè)，培養(yǎng)具備政治性、人民性、專業(yè)性的養(yǎng)老金融規(guī)劃師隊(duì)伍，為廣大企事業(yè)單位及居民家庭提供系統(tǒng)、專業(yè)、規(guī)范、高效的養(yǎng)老金融規(guī)劃服務(wù)。

· 課程內(nèi)容

R1《養(yǎng)老金融規(guī)劃：基本概念與基礎(chǔ)知識(shí)》

本課程主要在系統(tǒng)闡述中國(guó)現(xiàn)行三支柱養(yǎng)老保險(xiǎn)體系的基礎(chǔ)上，契合我國(guó)特色，站在從業(yè)人員與客戶的不同角度，對(duì)企事業(yè)單位和個(gè)人家庭養(yǎng)老金融規(guī)劃的基本概念、基礎(chǔ)知識(shí)、行業(yè)機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品服務(wù)進(jìn)行詳細(xì)介紹。具體內(nèi)容包括針對(duì)人生不同階段的養(yǎng)老規(guī)劃，從初入職場(chǎng)的及早準(zhǔn)備，到臨近退休的決策調(diào)整，再到退休后的成果享受；包括儲(chǔ)蓄、保險(xiǎn)、投資的相關(guān)知識(shí)；包括國(guó)家、單位、家庭、個(gè)人在養(yǎng)老規(guī)劃中的職責(zé)與分工；包括養(yǎng)老規(guī)劃的全過(guò)程，從計(jì)劃準(zhǔn)備、方案制訂、監(jiān)控執(zhí)行、到優(yōu)化調(diào)整，確保人生成長(zhǎng)、保障隨行、養(yǎng)老無(wú)憂！

R2《養(yǎng)老金融規(guī)劃：養(yǎng)老賬戶與主要產(chǎn)品》

本課程主要介紹了用于儲(chǔ)蓄和/或?yàn)橥诵萏峁┦杖氲膫€(gè)人和團(tuán)體養(yǎng)老計(jì)劃賬戶和產(chǎn)品的基本情況，以及各自優(yōu)缺點(diǎn)和稅收政策，具體涵蓋各種類型的年金、個(gè)人投資產(chǎn)品、個(gè)人賬戶養(yǎng)老金、企業(yè)年金、職業(yè)年金以及各類單位支持的補(bǔ)充養(yǎng)老計(jì)劃等。確保學(xué)習(xí)者能從國(guó)家政策、單位福利、個(gè)人積累等不同場(chǎng)景掌握與機(jī)構(gòu)、個(gè)人養(yǎng)老金融規(guī)劃相關(guān)的產(chǎn)品與服務(wù)，對(duì)外能為客戶提供養(yǎng)老金融規(guī)劃，對(duì)內(nèi)能夠提升家人的養(yǎng)老生活品質(zhì)。

R3《養(yǎng)老金融規(guī)劃：方案設(shè)計(jì)與規(guī)劃執(zhí)行》

本課程著重介紹了如何為客戶完成養(yǎng)老退休計(jì)劃的制訂和執(zhí)行：解釋在退休前的工作期間及早設(shè)定養(yǎng)老規(guī)劃目標(biāo)的重要性；幫助客戶了解如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理；探討各種投資和產(chǎn)品如何幫助人們提升退休后的生活品質(zhì)；學(xué)習(xí)養(yǎng)老規(guī)劃制訂步驟，包括如何計(jì)算所需收入金額，評(píng)估是否存在短缺，然后制定、實(shí)施和監(jiān)控創(chuàng)收和資產(chǎn)保護(hù)戰(zhàn)略。

R4《養(yǎng)老金融規(guī)劃：市場(chǎng)營(yíng)銷與客戶服務(wù)》

本課程主要介紹了機(jī)構(gòu)團(tuán)體和個(gè)人家庭養(yǎng)老退休市場(chǎng)的特點(diǎn)、規(guī)律，并在此基礎(chǔ)上探索業(yè)務(wù)營(yíng)銷拓展與客戶持續(xù)服務(wù)的全景動(dòng)態(tài)過(guò)程，包括市場(chǎng)細(xì)分、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、市場(chǎng)營(yíng)銷、客戶服務(wù)與經(jīng)營(yíng)、政府政策、消費(fèi)者行為和經(jīng)濟(jì)狀況對(duì)營(yíng)銷拓展與服務(wù)策略的影響，實(shí)現(xiàn)從業(yè)機(jī)構(gòu)、人員與客戶的持續(xù)共贏與成長(zhǎng)。

R5《養(yǎng)老金融規(guī)劃：業(yè)務(wù)管理與經(jīng)營(yíng)發(fā)展》

本課程介紹了各類養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品的管理運(yùn)營(yíng)，包含現(xiàn)有養(yǎng)老退休賬戶、產(chǎn)品和計(jì)劃管理功能的相關(guān)知識(shí)，為養(yǎng)老退休業(yè)務(wù)（年金、個(gè)人退休賬戶和退休計(jì)劃）的財(cái)務(wù)規(guī)劃提供了一個(gè)“全局”方向。課程內(nèi)容包含公司利用各種養(yǎng)老退休產(chǎn)品和服務(wù)獲取利潤(rùn)的方式，養(yǎng)老退休業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)和實(shí)現(xiàn)盈利的策略，養(yǎng)老金管理服務(wù)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)環(huán)境、新興趨勢(shì)和潛在機(jī)會(huì)。最后探討中國(guó)養(yǎng)老退休制度與國(guó)際主要國(guó)家養(yǎng)老退休制度的區(qū)別與聯(lián)系，展望中國(guó)未來(lái)養(yǎng)老退休制度的創(chuàng)新和轉(zhuǎn)型發(fā)展。