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·         針對人群：

中國個人壽險規(guī)劃師資格主要針對個險渠道銷售人員、營銷管理人員、營銷團隊主管、個險渠道培訓講師、個險管理儲備干部等。

·         課程設計：

中國個人壽險規(guī)劃師高級資格采用“4+5”方式，設置4門必考及5門選考共9門課程；中級資格設置4門必考課程。具體如下表所示。

中國個人壽險規(guī)劃師中、高級資格課程體系

·         課程價值：

中級資格主要幫助考生掌握個險營銷、組織發(fā)展、保險產品與合同等關鍵的專業(yè)知識。

高級資格包含經營管理、資金運用等保險公司運營架構內容以及健康、養(yǎng)老等專業(yè)保險產品知識，加強考生的綜合理財規(guī)劃能力，更好地服務客戶的健康與養(yǎng)老保障需求，同時提升個人的營銷管理能力，實現(xiàn)職業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

·         課程內容：

A2《保險從業(yè)人員職業(yè)道德》

職業(yè)道德是保險從業(yè)人員的立業(yè)之本，良好的職業(yè)道德培養(yǎng)能夠使從業(yè)人員自覺履行自身的職業(yè)行為，提高服務水平和質量，維護公司及行業(yè)聲譽。本課程以優(yōu)秀傳統(tǒng)文化、道德知識和道德行為實踐為中心，講述職業(yè)道德、保險職業(yè)道德、不同崗位保險從業(yè)人員（保險管理人員、保險銷售人員、保險專業(yè)人員和保險監(jiān)管人員）的道德規(guī)范、道德修養(yǎng)方面的知識。有助于保險從業(yè)人員對保險職業(yè)道德，對為人之道、處世之理與監(jiān)管行規(guī)有深刻領悟。最后，探討了保險從業(yè)人員職業(yè)道德的培育與養(yǎng)成，保險企業(yè)社會責任與保險文化建設的途徑。

A3《人身保險產品》 

保險產品是保險服務的載體，是保險公司經營管理活動的最終反映。本課程以人身保險產品為主線，結合當前人身保險產品發(fā)展和監(jiān)管的最新情況，對各類人身保險產品的概念、特點、開發(fā)、定價原理、產品類型、發(fā)展狀況及銷售管理等內容進行系統(tǒng)闡述。詳細介紹了分紅保險、投資連結保險、萬能保險等人身保險新型產品在銷售行為、信息披露、經營管理等方面的內容。幫助保險從業(yè)人員學習人身保險產品知識，正確認識產品，將合適的產品銷售給合適的客戶，通過對產品的了解掌握保險經營規(guī)律。

A4《人身保險合同》 

人身保險合同是聯(lián)接投保人、被保險人于保險公司之間的紐帶，沒有合同，就不能確定當事人之間的權利義務關系。本課程以我國《保險法》以及司法解釋（一）（二）（三）為基礎，系統(tǒng)介紹了人身保險合同的訂立主體、訂立行為、合同內容、合同變更、合同終止等一系列法律問題，并深入分析了各條款制定的背景和原因?？紤]到一般保險從業(yè)人員在法學基礎、法律術語等方面的知識欠缺，本課程編寫力求語言簡明，案例豐富，通過實際案例幫助學員理解條款內容，為從業(yè)人員提供了專業(yè)和實用的指導。

I1《個險營銷與組織發(fā)展》

本課程從個險營銷與組織發(fā)展兩個角度系統(tǒng)介紹了個險渠道從業(yè)人員專業(yè)化發(fā)展需要具體的基礎知識。系統(tǒng)介紹了個險營銷的基礎理論知識，包括人身保險與市場、營銷理論基礎、需求導向式保險銷售流程等?；趥€險渠道長期的工作實踐和經驗總結，介紹了業(yè)務、隊伍和基礎“三位一體”的管理理論和方法論。

A5《壽險公司經營與管理》 

本課程從壽險公司的設立談起，按照壽險公司經營管理的順序逐步展開，搭建了包含“公司設立—產品設計—營銷管理—核保管理—資金運用管理—客戶服務—理賠管理”在內的相對完整的“業(yè)務流”。同時也系統(tǒng)介紹了壽險公司內控、合規(guī)及風險管理、績效管理、品牌管理、信息管理、公司治理等內容，最后收尾于戰(zhàn)略管理，為從業(yè)人員提供一個審視、判斷壽險公司經營管理全貌的思路。

A8《壽險公司資產管理》

壽險公司銷售人員和管理人員，特別是銷售新型產品的銷售人員，有必要了解壽險公司的投資方式和工具的風險特征、收益特征，從而更全面的認識我國資本市場，更好地為客戶提供保險和理財規(guī)劃服務。本課程結合保險資金運用的最新政策、法律法規(guī)，針對保險公司銷售人員及管理人員的從業(yè)特點，分基礎理論、投資實務、監(jiān)管政策三部分介紹壽險公司資金運用內容。重點對流動性資產投資、固定收益類投資、權益類投資、不動產投資、其他金融資產投資做出詳細介紹。

H1《健康保險原理及經營運作》

健康險系列課程有助于保險公司銷售人員及營銷管理人員、服務及培訓人員對健康保險的行業(yè)運營、產品、內外部環(huán)境及政策更好的理解及融會貫通，在激烈競爭的金融理財規(guī)劃時代提升競爭力。本課程介紹了健康保險的基本概念、業(yè)務類別以及一些醫(yī)學基礎知識。重點對健康保險產品定價、合同、銷售、核保、理賠和客服等經營運作做具體介紹。針對健康保險的獨特性，結合醫(yī)療衛(wèi)生產業(yè)鏈的特點，對健康醫(yī)療網絡管理和第三方管理與管理式醫(yī)療進行介紹。

H2《健康保險外部環(huán)境及政策》

本課程全面介紹影響健康保險的外部環(huán)境及政策，包括經濟環(huán)境、社會文化環(huán)境、健康保障體系環(huán)境、醫(yī)療衛(wèi)生服務環(huán)境、藥品及醫(yī)療器械供給系統(tǒng)環(huán)境、中國傳統(tǒng)醫(yī)學環(huán)境、健康保險政策環(huán)境與法律環(huán)境、健康保險相關服務產業(yè)環(huán)境，并就健康保險與外部環(huán)境的協(xié)調發(fā)展進行前瞻性探討。

P1《養(yǎng)老保險原理及經營運作》

養(yǎng)老險系列課程將養(yǎng)老保險理論與業(yè)務實踐相結合，幫助保險從業(yè)人員了解如何將養(yǎng)老保險服務的多方面理論價值與商業(yè)養(yǎng)老保險業(yè)務的實際行銷結合起來，提高商業(yè)養(yǎng)老保險業(yè)務經營中最重要的銷售服務環(huán)節(jié)的專業(yè)度，提升客戶滿意度，將對養(yǎng)老保障理財規(guī)劃的巨大潛在需求轉化為持續(xù)增長的實際優(yōu)質業(yè)務。本科目主要介紹養(yǎng)老保險原理及商業(yè)養(yǎng)老保險業(yè)務的各環(huán)節(jié)運營實務。分為兩個部分。第一部分闡述老年經濟風險和社會化養(yǎng)老保障體系及保險原理。第二部分介紹商業(yè)養(yǎng)老保險的運營實務，包括商業(yè)養(yǎng)老保險市場、產品、產品定價及評估、營銷、經營管理、投資管理、養(yǎng)老保障委托管理業(yè)務、商業(yè)養(yǎng)老保險監(jiān)管和稅收政策。

P2《養(yǎng)老保險外部環(huán)境及政策》

本課程詳細介紹我國養(yǎng)老保險發(fā)展戰(zhàn)略及養(yǎng)老保險發(fā)展所面臨的人口、經濟、金融、財政稅收、社會文化與科技、法律等外部環(huán)境與監(jiān)管政策的演變及其對商業(yè)養(yǎng)老保險發(fā)展的影響。

P3《企業(yè)年金理論與實務》

本課程主要介紹第二支柱的重要組成部分企業(yè)年金制度、理論和業(yè)務實踐。系統(tǒng)梳理了企業(yè)年金的基本理論，包括企業(yè)年金概念、企業(yè)年金與人力資源管理、薪酬福利管理、企業(yè)年金計劃類型、企業(yè)年金管理模式和企業(yè)年金稅收政策。重點介紹企業(yè)年金實務，分別針對我國企業(yè)年金制度安排，企業(yè)年金運作總體流程，企業(yè)年金基金的受委托管理、賬戶管理、托管管理、投資管理和企業(yè)年金監(jiān)管的制度做專門論述，有助于從業(yè)人員詳細了解企業(yè)年金運作流程中的各個環(huán)節(jié)及主要工作內容。

·         政策支持：

根據該資格適用人群的特點，參與機構針對個險內勤員工，一般出臺費用報銷、獲證獎勵、優(yōu)先入職和晉升等政策；針對個險外勤人員，則采用獎勵與業(yè)績掛鉤的政策，達成規(guī)定的業(yè)績，則給予報考費用獎勵，或者銷售人員達成績優(yōu)后，將獲得的CICE資格作為加入績優(yōu)俱樂部的專業(yè)知識條件之一。

·         合作案例：

（一）中國太平洋人壽保險股份有限公司廣東分公司

太平洋人壽廣東分公司于2018年分別下發(fā)了針對外勤的《粵太保壽聯(lián)〔2015〕193號》文件、針對內勤的《粵太保壽聯(lián)〔2015〕198號》文件，鼓勵個險部內外勤員工積極參加CICE資格考試項目。

針對內勤員工的鼓勵方案：凡報名參加考試，并于2016年12月前取得中國壽險管理師資格的，可獲得公司考試費用補貼1600元。

針對外勤員工的鼓勵方案：方案時間內任意月達成績優(yōu)（2015年城市版I類基本法FYC≥3000元，2015年版B類基本法FYC≥2400元），當月即可享受學習獎勵200元。最高獎勵200元×12個月＝2400元。

2015年秋季首次推動，累計報考3444科次，共計346人獲得相關資格證書。

（二）其他學習平臺

中國個人壽險規(guī)劃師獲得多家保險機構的認可和支持，平安集團知鳥平臺、大童快保平臺、明亞隨身寶典平臺均上線了中國個人壽險規(guī)劃師資格，鼓勵個險從業(yè)人員積極參加該資格考試學習，系統(tǒng)提升保險專業(yè)知識和銷售技能。