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·         針對人群

中國銀行壽險(xiǎn)規(guī)劃師主要針對保險(xiǎn)公司銀保渠道從業(yè)人員、銀行、郵政及其他金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)服務(wù)人員、理財(cái)管理人員及相關(guān)培訓(xùn)講師。

·         課程設(shè)計(jì)

中國銀行壽險(xiǎn)規(guī)劃師高級資格采用“4+5”方式，設(shè)置4門必考及5門選考共9門課程；中級資格設(shè)置4門必考課程。具體如下表所示。

中國銀行壽險(xiǎn)規(guī)劃師中、高級資格課程體系

·         課程價(jià)值

中級資格由職業(yè)道德、渠道專業(yè)和保險(xiǎn)產(chǎn)品、合同專業(yè)課程組成。高級資格包含經(jīng)營管理、資金運(yùn)用等保險(xiǎn)公司運(yùn)營架構(gòu)內(nèi)容以及健康、養(yǎng)老等專業(yè)保險(xiǎn)產(chǎn)品知識，加強(qiáng)考生的綜合理財(cái)規(guī)劃能力，從而更好地服務(wù)客戶的健康與養(yǎng)老保障需求，同時(shí)提升個(gè)人的經(jīng)營管理能力，實(shí)現(xiàn)職業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

·         課程內(nèi)容

A2《保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德》

職業(yè)道德是保險(xiǎn)從業(yè)人員的立業(yè)之本，良好的職業(yè)道德培養(yǎng)能夠使從業(yè)人員自覺履行自身的職業(yè)行為，提高服務(wù)水平和質(zhì)量，維護(hù)公司及行業(yè)聲譽(yù)。本課程以優(yōu)秀傳統(tǒng)文化、道德知識和道德行為實(shí)踐為中心，講述職業(yè)道德、保險(xiǎn)職業(yè)道德、不同崗位保險(xiǎn)從業(yè)人員（保險(xiǎn)管理人員、保險(xiǎn)銷售人員、保險(xiǎn)專業(yè)人員和保險(xiǎn)監(jiān)管人員）的道德規(guī)范、道德修養(yǎng)方面的知識。有助于保險(xiǎn)從業(yè)人員對保險(xiǎn)職業(yè)道德，對為人之道、處世之理與監(jiān)管行規(guī)有深刻領(lǐng)悟。最后，探討了保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德的培育與養(yǎng)成，保險(xiǎn)企業(yè)社會責(zé)任與保險(xiǎn)文化建設(shè)的途徑。

A3《人身保險(xiǎn)產(chǎn)品》 

保險(xiǎn)產(chǎn)品是保險(xiǎn)服務(wù)的載體，是保險(xiǎn)公司經(jīng)營管理活動的最終反映。本課程以人身保險(xiǎn)產(chǎn)品為主線，結(jié)合當(dāng)前人身保險(xiǎn)產(chǎn)品發(fā)展和監(jiān)管的最新情況，對各類人身保險(xiǎn)產(chǎn)品的概念、特點(diǎn)、開發(fā)、定價(jià)原理、產(chǎn)品類型、發(fā)展?fàn)顩r及銷售管理等內(nèi)容進(jìn)行系統(tǒng)闡述。詳細(xì)介紹了分紅保險(xiǎn)、投資連結(jié)保險(xiǎn)、萬能保險(xiǎn)等人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品在銷售行為、信息披露、經(jīng)營管理等方面的內(nèi)容。幫助保險(xiǎn)從業(yè)人員學(xué)習(xí)人身保險(xiǎn)產(chǎn)品知識，正確認(rèn)識產(chǎn)品，將合適的產(chǎn)品銷售給合適的客戶，通過對產(chǎn)品的了解掌握保險(xiǎn)經(jīng)營規(guī)律。

A4《人身保險(xiǎn)合同》 

人身保險(xiǎn)合同是聯(lián)接投保人、被保險(xiǎn)人于保險(xiǎn)公司之間的紐帶，沒有合同，就不能確定當(dāng)事人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。本課程以我國《保險(xiǎn)法》以及司法解釋（一）（二）（三）為基礎(chǔ)，系統(tǒng)介紹了人身保險(xiǎn)合同的訂立主體、訂立行為、合同內(nèi)容、合同變更、合同終止等一系列法律問題，并深入分析了各條款制定的背景和原因?？紤]到一般保險(xiǎn)從業(yè)人員在法學(xué)基礎(chǔ)、法律術(shù)語等方面的知識欠缺，本課程編寫力求語言簡明，案例豐富，通過實(shí)際案例幫助學(xué)員理解條款內(nèi)容，為從業(yè)人員提供了專業(yè)和實(shí)用的指導(dǎo)。

A11《銀行保險(xiǎn)》

本課程充分考慮了銀行和保險(xiǎn)從業(yè)人員特點(diǎn)和銀行保險(xiǎn)工作實(shí)際，內(nèi)容兼顧人身保險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)兩大類銀行保險(xiǎn)的不同險(xiǎn)種和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的全流程及其理論和實(shí)務(wù)的知識節(jié)點(diǎn)。在綜述國內(nèi)外銀行保險(xiǎn)發(fā)展歷程的基礎(chǔ)上，以銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的運(yùn)營流程為邏輯脈絡(luò)，從經(jīng)營模式、利益分配機(jī)制、產(chǎn)品和服務(wù)、營銷管理、運(yùn)營管理、保險(xiǎn)監(jiān)管和典型案例等方面進(jìn)行了系統(tǒng)闡述，對與銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)密切相關(guān)的法規(guī)進(jìn)行了梳理。

H1《健康保險(xiǎn)原理及經(jīng)營運(yùn)作》

健康險(xiǎn)系列課程有助于保險(xiǎn)公司銷售人員及營銷管理人員、服務(wù)及培訓(xùn)人員對健康保險(xiǎn)的行業(yè)運(yùn)營、產(chǎn)品、內(nèi)外部環(huán)境及政策更好的理解及融會貫通，在激烈競爭的金融理財(cái)規(guī)劃時(shí)代提升競爭力。本課程介紹了健康保險(xiǎn)的基本概念、業(yè)務(wù)類別以及一些醫(yī)學(xué)基礎(chǔ)知識。重點(diǎn)對健康保險(xiǎn)產(chǎn)品定價(jià)、合同、銷售、核保、理賠和客服等經(jīng)營運(yùn)作做具體介紹。針對健康保險(xiǎn)的獨(dú)特性，結(jié)合醫(yī)療衛(wèi)生產(chǎn)業(yè)鏈的特點(diǎn)，對健康醫(yī)療網(wǎng)絡(luò)管理和第三方管理與管理式醫(yī)療進(jìn)行介紹。

H2《健康保險(xiǎn)外部環(huán)境及政策》

本課程全面介紹影響健康保險(xiǎn)的外部環(huán)境及政策，包括經(jīng)濟(jì)環(huán)境、社會文化環(huán)境、健康保障體系環(huán)境、醫(yī)療衛(wèi)生服務(wù)環(huán)境、藥品及醫(yī)療器械供給系統(tǒng)環(huán)境、中國傳統(tǒng)醫(yī)學(xué)環(huán)境、健康保險(xiǎn)政策環(huán)境與法律環(huán)境、健康保險(xiǎn)相關(guān)服務(wù)產(chǎn)業(yè)環(huán)境，并就健康保險(xiǎn)與外部環(huán)境的協(xié)調(diào)發(fā)展進(jìn)行前瞻性探討。

P1《養(yǎng)老保險(xiǎn)原理及經(jīng)營運(yùn)作》

養(yǎng)老險(xiǎn)系列課程將養(yǎng)老保險(xiǎn)理論與業(yè)務(wù)實(shí)踐相結(jié)合，幫助保險(xiǎn)從業(yè)人員了解如何將養(yǎng)老保險(xiǎn)服務(wù)的多方面理論價(jià)值與商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)際行銷結(jié)合起來，提高商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營中最重要的銷售服務(wù)環(huán)節(jié)的專業(yè)度，提升客戶滿意度，將對養(yǎng)老保障理財(cái)規(guī)劃的巨大潛在需求轉(zhuǎn)化為持續(xù)增長的實(shí)際優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)。本科目主要介紹養(yǎng)老保險(xiǎn)原理及商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的各環(huán)節(jié)運(yùn)營實(shí)務(wù)。分為兩個(gè)部分。第一部分闡述老年經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)和社會化養(yǎng)老保障體系及保險(xiǎn)原理。第二部分介紹商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)的運(yùn)營實(shí)務(wù)，包括商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)市場、產(chǎn)品、產(chǎn)品定價(jià)及評估、營銷、經(jīng)營管理、投資管理、養(yǎng)老保障委托管理業(yè)務(wù)、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)監(jiān)管和稅收政策。

P2《養(yǎng)老保險(xiǎn)外部環(huán)境及政策》

本課程詳細(xì)介紹我國養(yǎng)老保險(xiǎn)發(fā)展戰(zhàn)略及養(yǎng)老保險(xiǎn)發(fā)展所面臨的人口、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)政稅收、社會文化與科技、法律等外部環(huán)境與監(jiān)管政策的演變及其對商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)發(fā)展的影響。

P3《企業(yè)年金理論與實(shí)務(wù)》

本課程主要介紹第二支柱的重要組成部分企業(yè)年金制度、理論和業(yè)務(wù)實(shí)踐。系統(tǒng)梳理了企業(yè)年金的基本理論，包括企業(yè)年金概念、企業(yè)年金與人力資源管理、薪酬福利管理、企業(yè)年金計(jì)劃類型、企業(yè)年金管理模式和企業(yè)年金稅收政策。重點(diǎn)介紹企業(yè)年金實(shí)務(wù)，分別針對我國企業(yè)年金制度安排，企業(yè)年金運(yùn)作總體流程，企業(yè)年金基金的受委托管理、賬戶管理、托管管理、投資管理和企業(yè)年金監(jiān)管的制度做專門論述，有助于從業(yè)人員詳細(xì)了解企業(yè)年金運(yùn)作流程中的各個(gè)環(huán)節(jié)及主要工作內(nèi)容。

G《團(tuán)體保險(xiǎn)》

本課程注重理論知識與業(yè)務(wù)經(jīng)營實(shí)踐相結(jié)合，主要介紹了團(tuán)體及團(tuán)體保險(xiǎn)基本知識、團(tuán)體保險(xiǎn)合同、團(tuán)體保險(xiǎn)產(chǎn)品、團(tuán)體保險(xiǎn)精算基礎(chǔ)、團(tuán)體保險(xiǎn)市場營銷、團(tuán)體保險(xiǎn)核保與再保、團(tuán)體保險(xiǎn)理賠、團(tuán)體保險(xiǎn)客戶服務(wù)、團(tuán)體保險(xiǎn)外部政策和監(jiān)管。可幫助從業(yè)人員掌握團(tuán)體保險(xiǎn)市場的構(gòu)成、供需以及影響，掌握團(tuán)體保險(xiǎn)市場營銷的管理程序、開發(fā)策略以及團(tuán)體保險(xiǎn)再保險(xiǎn)的安排，熟悉團(tuán)體保險(xiǎn)客戶服務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)。

A5《壽險(xiǎn)公司經(jīng)營與管理》 

本課程從壽險(xiǎn)公司的設(shè)立談起，按照壽險(xiǎn)公司經(jīng)營管理的順序逐步展開，搭建了包含“公司設(shè)立—產(chǎn)品設(shè)計(jì)—營銷管理—核保管理—資金運(yùn)用管理—客戶服務(wù)—理賠管理”在內(nèi)的相對完整的“業(yè)務(wù)流”。同時(shí)也系統(tǒng)介紹了壽險(xiǎn)公司內(nèi)控、合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)管理、績效管理、品牌管理、信息管理、公司治理等內(nèi)容，最后收尾于戰(zhàn)略管理，為從業(yè)人員提供一個(gè)審視、判斷壽險(xiǎn)公司經(jīng)營管理全貌的思路。

A8《壽險(xiǎn)公司資產(chǎn)管理》

壽險(xiǎn)公司銷售人員和管理人員，特別是銷售新型產(chǎn)品的銷售人員，有必要了解壽險(xiǎn)公司的投資方式和工具的風(fēng)險(xiǎn)特征、收益特征，從而更全面的認(rèn)識我國資本市場，更好地為客戶提供保險(xiǎn)和理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。本課程結(jié)合保險(xiǎn)資金運(yùn)用的最新政策、法律法規(guī)，針對保險(xiǎn)公司銷售人員及管理人員的從業(yè)特點(diǎn)，分基礎(chǔ)理論、投資實(shí)務(wù)、監(jiān)管政策三部分介紹壽險(xiǎn)公司資金運(yùn)用內(nèi)容。重點(diǎn)對流動性資產(chǎn)投資、固定收益類投資、權(quán)益類投資、不動產(chǎn)投資、其他金融資產(chǎn)投資做出詳細(xì)介紹。

·         合作機(jī)構(gòu)

中國銀行壽險(xiǎn)規(guī)劃師資格于2015年推出，中國工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、郵儲銀行、新華人壽、華夏人壽、國華人壽、君康人壽、中郵人壽、建信人壽、工銀安盛、農(nóng)銀人壽、中銀三星、招商信諾、幸福人壽、長城人壽、華泰人壽、昆侖健康、中華人壽、同方全球、中德安聯(lián)、中宏人壽、中美聯(lián)泰大都會、長生人壽、北大方正等出臺相關(guān)支持政策。

·         政策支持

眾多人身保險(xiǎn)公司及相關(guān)金融機(jī)構(gòu)為鼓勵(lì)公司員工學(xué)習(xí)CICE項(xiàng)目專業(yè)知識，推出多種政策措施，具體如下：

1.取得資格者全額或部分報(bào)銷考試費(fèi)用；

2.將資格納入基本法或人力資源管理相關(guān)辦法，與應(yīng)聘、留職、考核、晉升、薪酬、福利、培訓(xùn)等掛鉤；

3.將參加CICE項(xiàng)目考試作為績效考核優(yōu)秀人員的獎(jiǎng)勵(lì)；

4.取得資格者獲得不同額度獎(jiǎng)金獎(jiǎng)勵(lì)；

5.取得資格者獲得培訓(xùn)學(xué)分；

6.取得資格者可將資格印制于名片，并由最高領(lǐng)導(dǎo)親自頒發(fā)證書及獎(jiǎng)勵(lì)；

7.將資格納入教育培訓(xùn)管理辦法，實(shí)施持證上崗制度，未在時(shí)間內(nèi)取得資格者實(shí)行降薪等措施；

8.全額或部分報(bào)銷參加考試所需餐旅費(fèi)；

9.取得資格者優(yōu)先晉升或獎(jiǎng)勵(lì)；

10.營業(yè)部持證率超過一定比例者，營業(yè)部經(jīng)理每月獲得特別津貼等。

·         合作案例

（一）中國工商銀行股份有限公司

組織層面：總行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部

報(bào)名對象：全國個(gè)金部系統(tǒng)經(jīng)考核優(yōu)秀員工

組織方式：總行進(jìn)行考試費(fèi)用支持，將CICE考試作為培訓(xùn)福利將名額分配至下屬分支機(jī)構(gòu)自由掌握，各分支選拔符合條件者獲得考試資格。

推動成果：2009年至今，工行報(bào)名中國壽險(xiǎn)管理師資格考試94032人次。

（二）中國銀行股份有限公司\中銀三星人壽保險(xiǎn)有限公司

組織層面：中國銀行個(gè)金部和中銀三星總公司銀保部聯(lián)合組織

報(bào)名對象：中行績優(yōu)理財(cái)經(jīng)理；中銀三星銀保部內(nèi)、外勤員工

中國銀行考試推動方式：在全國10家分行選拔績優(yōu)理財(cái)經(jīng)理報(bào)考學(xué)習(xí)，名額分配至下屬分行，符合條件者獲得考試報(bào)名資格，先墊付報(bào)名費(fèi)，考試通過后報(bào)銷。

中銀三星考試推動方式：（1）基礎(chǔ)考試要求：客戶經(jīng)理、業(yè)務(wù)部經(jīng)理、業(yè)務(wù)總監(jiān)等相關(guān)業(yè)務(wù)人員均應(yīng)參加學(xué)習(xí)及考試，一年內(nèi)需通過中級兩門課程考試。 （2）考試通過后報(bào)銷。未按時(shí)通過考試的人員，將不能按考核晉升，待通過考試時(shí)，在對應(yīng)考核季恢復(fù)晉升資格。

（三）工銀安盛人壽保險(xiǎn)有限公司

組織層面：總公司銀保部

報(bào)名對象：銀保渠道內(nèi)、外勤

組織方式：內(nèi)勤及講師要求100%報(bào)考，各機(jī)構(gòu)銷售團(tuán)隊(duì)要達(dá)到30%的

報(bào)考率[報(bào)名人數(shù)/（在職人數(shù)-已獲證人數(shù)）]，并計(jì)入分公司年終考核。

推動成果：2015年至今，工銀安盛共有中國銀行壽險(xiǎn)規(guī)劃師中級資格獲得者1630人，高級資格獲得者279人。